1. Звонок из банка. Ваша карта заблокирована;
2. Смс «Вы выиграли автомобиль»;
3. В случае размещения объявления о потере чего-то, Вам обязательно будут звонить мошенники с продолжением вернуть утерянную вещь за вознаграждение. Никто ничего не находил. Вас разводят!
4. Покупка товаров на OLX, обман мошенников по внесению предоплаты.
Мы хотим предостеречь вас от возможных рисков быть обманутыми мошенниками. В последнее время участились случаи мошенничества по телефону. Несмотря на то, что время «МММ» и «Хопер Инвест» давно прошло… наивные люди остались.
К сожалению, многих из нас прошлый опыт ничему не учит и мы по-прежнему верим в то, что можем вот так просто, не покупая годами лотерейные билеты, выиграть автомобиль, а потеряв деньги спешим к адвокату в Днепре с надеждой вернуть то, что вернуть уже практически невозможно.
Итак, мы хотим подробно рассказать о нескольких самых распространённых видах мошенничества по телефону.
- Звонок из банка. Ваша карта заблокирована;
- Смс «Вы выиграли автомобиль»;
- В случае размещения объявления о потере чего-то, Вам обязательно будут звонить мошенники с продолжением вернуть утерянную вещь за вознаграждение. Никто ничего не находил. Вас разводят!
Начнем с самого важного т.к. это наиболее вероятный вариант, что вас все же обманут.
Каждый из нас имеет одну или несколько банковских карт. Пенсионеры используют ее, в основном, для получения пенсии (самая доверчивая категория населения). Все остальные активно используют как дебитные, так и кредитные карты. К вам может поступить входящий звонок, якобы сотрудника Вашего банка, с сообщением, что Ваша карта заблокирована в следствие подозрительной операции и Вам необходимо провести некоторые действия для ее разблокировки.
Вам сообщают о необходимости провести идентификацию клиента, после чего Вам будет выслан новый пароль, который Вы сможете поменять самостоятельно в любом ближайшем банкомате Вашего банка.
Вас просят назвать номер карты (!). Вас просят назвать дату окончания ее действия (!). Вас просят назвать CVV код, который расположен на задней стороне карты и состоит из последних трех цифр (!). Вас просят назвать 4 цифры пинкода (!).
После этого Вам еще раз повторяют, чтобы Вы не беспокоились т.к. Вам вышлют смс с новым пинкодом, который вы поменяете самостоятельно на тот, который будете знать только Вы. 
Запомните! Банк никогда не просит клиента сообщить по телефону пинкод, CVV код или срок действия карты. Если Вам позвонили и попросили сообщить эти данные, – Вам звонят мошенники!
Что нужно делать?
На обороте любой банковской карты указан телефон горячей линии. Вы можете позвонить в банк и уточнить полученную Вами информацию. Разумеется, Вы пройдете идентификацию (номер ИНН или номер паспорта, ваше кодовое слово, которое вы сообщили банку при подписании договора, возможно, номер Вашей карты). 
Также, Вы можете обратиться в любое отделение Вашего банка для проверки информации. Главное! Успокойтесь и не спешите!
Помните:
- если Вас просят назвать номер карты, дату окончания ее действия, CVV код, 4 цифры пинкода;
- если Вас торопят, просят поспешить и срочно сообщить какие-либо данные;
- Вам говорят, что операция по подозрительному переводу с вашей карты заблокирована и если Вы не дадите данные карты прямо сейчас, то операция будет завершена и деньги будут перечислены Вас пытаются обмануть мошенники!
Мошеннику Важно не давать Вам ни секунды на раздумье, вывести Вас из состояния равновесия вызвав бурные эмоции, притупить Вашу бдительность и подозрительность. Если это все же произошло и положив трубку Вы поняли, что Вас обманывают – звоните в банк, опишите ситуацию и просите заблокировать Вашу карту. Так же не исключено, что Вам нужен адвокат в Днепропетровске для получения полной юридической консультации.
Причем, в каких-либо акциях Вы не принимали участие. Вот пример одного из таких смс:
Не спешите радоваться удаче! Вас пытаются обмануть! Неужели Вы действительно считаете, что это возможно? Если да, вам просто необходимо прочесть нижеизложенное.
Как правило, испытывая неподдельный интерес, Вы обязательно перезвоните по указанному в смс телефону. Вам ответит, как правило, молодой человек и попросит подождать минуту для уточнения информации. После чего он подтвердит, что вы действительно стали победителем акции «Автомобиль в подарок», которую проводит автосалон, к примеру «Кидала» и обязательно поинтересуется в каком городе Вы проживаете. Это важно, ниже сообщим для чего.
Вас спросят, ознакомились ли Вы с правилами участия в акции и попросят зайти к ним на сайт и заполнить анкету победителя акции. Это делается для притупления Вашей бдительности. Как правило, такие сайты расположены на бесплатных хост-ресурсах. Это сайты однодневки.
После этого Вы перезваниваете мошеннику снова и сообщаете, что с условиями ознакомились, что делать дальше? А дальше начинается активная фаза развода. Вам сообщают, что Вы можете забрать либо автомобиль, либо сумму, эквивалентную его стоимости. Автомобиль Вы можете забрать только через 2 недели, так как автомобиль находится не в вашем городе (для этого у Вас и спрашивали где Вы проживаете), либо вам его доставят самостоятельно по месту жительства, но деньги Вы можете получить уже сегодня.
Даже если Вы выберете автомобиль, мошенник приложит максимум усилий и все равно убедит Вас забрать деньги (иначе теряется смысл мошеннической схемы). Решив забрать деньги, вам сообщают, что в соответствии с действующим законодательством автомобиль облагается подоходным налогом и Вам его необходимо погасить в размере, к примеру, 80 000 грн.
Вы удивляетесь и соглашаетесь одновременно, т.к. сами это знаете, но тут делают контрольный выстрел и говорят, что вам его оплачивать не надо т.к. согласно условий акции, с которой Вы ознакомились ранее, Автосалон заплатит его за вас. Все, что Вам нужно оплатить, это 1% от размера налога, к примеру 800 грн. Вы радостно вздыхаете с единственной мыслью, которая Вас и погубит: «Ну это же не 80 000, 800 гривен не сумма вообще, конечно заплачу».
Поздравляем, обман удался. Остались мелкие нюансы. Вам сообщают, что Вы можете заплатить 800 гривен в кассе банка (как правило, смс приходят либо на выходных, либо в после рабочее время), либо с помощью онлайн банкинга пополнения банковской карты, к примеру: Приват 24.
Если даже Вы выберете оплату через кассу банка, Вам скажут, что отделения уже/сегодня не работают, а сегодня последний день акции и завтра Вы не сможете получить деньги.
Читая этот текст, разумеется, Вы видите противоречия в словах мошенника. К примеру: мне же говорили, что авто я смогу забрать через 2 недели, значит акция действует 2 недели, а тут мне говорят, что сегодня последний день акции и деньги я завтра получить не могу. Или еще: я должен оплатить налог, значит перечислить я его должен в гос. бюджет, причем тут банковская карта? Так же Вас должно смутить то, что если Вы звоните по 3 разным указанным в смс телефонам, то почему-то всегда отвечает один и тот же молодой человек.
Кстати, мошенников может быть и двое. Один представится менеджером, а второй специалистом финансового отдела. Поверьте, когда Вы говорите с мошенником по телефону Вы этого не заметите т.к. все будет происходить очень быстро и Вы будете в довольно возбужденном от мнимой удачи состоянии.
Мошенник приложит все усилия, чтоб заставить Вас выбрать «Приват 24», либо пополнение карты через терминал. В этом суть мошеннической схемы. Как только Вы переведете деньги, больше до мошенника по телефону Вы не дозвонитесь. Если это все же произошло, Вам обязательно нужен адвокат в Днепропетровске для получения полной юридической консультации и составления необходимых процессуальных документов.
В случае размещения объявления о потере чего-то, Вам обязательно будут звонить мошенники с продолжением вернуть утерянную вещь за вознаграждение. Никто ничего не находил. Вас разводят!
К примеру, Вы потеряли какую-либо вещь и разместили объявление в интернете с просьбой вернуть за вознаграждение. Первый звонок Вы получите спустя 5 минут после опубликования и активации объявления. Первое, что вы услышите… Мой друг Вам уже звонил? Или… Ну Вы будете забирать или нет? Этот вопрос звучит не просто так.
Мошенник прекрасно понимает, что он не один и на подобных ресурсах таких мошенников сотни. Если Вы скажете, что звонили то вам ответят… это я его просил позвонить. Если скажете не звонили, Вам ответят…. Странно, я просил его Вас набрать. В любом случае, Вы на крючке.
Схема развода следующая: Вам говорят, что Вы не потеряли, а у вас «это» украли. Это важно, ниже поймете почему. У вас спрашивают готовы ли Вы заплатить вознаграждение и где мы встретимся. Всегда (!) встречи назначаются не далеко от супермаркета и ниже поймете почему. Вы договариваетесь о встрече и Вас просят выключить телефон, либо не выключать его и идти к месту встречи с включенным. Для мошенника это важно, т.к. он знает, что Вам будут звонить другие мошенники и говорить, что они нашли вашу потеряшку. Если Вы отвечаете отказом, Вам говорят, что «вещь» не потеряна, а украдена и ему нужна безопасность и гарантия, что Вы не будете обращаться в милицию. Будьте уверены, Вы поверите в это. Когда Вы придете в указанное место, мошенник Вас спросит в чем Вы одеты и сообщит, что он опаздывает и спросит есть ли рядом какой-либо супермаркет.
Тут уже Вас слушать и отвечать на вопросы никто не будет. Это активная стадия и сопровождается она давлением и угрозами. Вам скажут идти в магазин к терминалу и перечислить на карту/пополнение телефона половину суммы вознаграждения, как гарантия того, что вы не обманите. Конечно, Вы спросите, а где же ваша утерянная вещь, на что Вам ответят, что я сам опаздываю, но послал сына к Вам, принесете ему чек и заберете.
Если Вы не соглашаетесь и никак не поддаетесь, Вам скажут, что бояться нечего, начинайте пополнять карту и пока будете вносить деньги, к Вам подойдет сын, который будет у вас через 3 минуты... НАЖИМАТЬ ПОДТВЕРДИТЬ НЕ НАДО, как заберете вещь, так и нажмете подтвердить. Вы соглашаетесь и вносите купюры. Мошенник Вас спросит какая комиссия… чтоб убедиться в том, что Вы действительно внесли деньги. Поздравляю, Вы попались! Вы забыли самый важный момент, что терминал не возвращает деньги! Если Вы их внесли, то даже без подтверждения операция будет завершена через 30 секунд автоматически.
Конечно же никакой сын к Вам не придет. Поверьте, Вы будете находиться в таком эмоциональном состоянии, что даже не попросите мошенника сообщить детали этой вещи, которые не были указаны в объявлении. Даже если и не забудете, мошенник Вам ответит, что не будет ничего трогать, чтоб не оставить отпечатки…. ведь это ж «уголовка» и он боится….он просто хочет вам ее вернуть за вознаграждение, он просто сбывает ворованный товар… (именно поэтому важно убедить Вас в том, что вещь именно украдена).
Подобной схемой занимаются лица, отбывающие наказание в местах лишения свободы. Это не сложно понять по их наглой манере разговора и специфике речи. Если это все же произошло и у Вы поняли, что Вас обманули– Вам нужен адвокат в Днепропетровске для получения полной юридической консультации.
Несколько выявленных нами номеров телефонов мошенников: +380976332766, +380988952537, +380671175060, +380504524242.
Конечно же, все мы пользуемся услугами бесплатных торговых площадок, таких как доска объявлений OLX. Продаем что-то не нужное и покупаем то, что нам необходимо, б/у и новое.
Ранее, мы сообщали о некоторых видах мошенничества на OLX, связанного с продажей поддельных товаров известных мировых брендов, к примеру, Samsung, IPhone (если Вам интересно, можете перейти по этой ссылке). Сейчас мы хотим остановиться на более распространенном виде мошенничества на торговых площадках.
Предположим, Вы решили купить ноутбук, у вас есть определенная сумма, которой не хватает на новый, но вы согласны купить и б/у в хорошем состоянии. Конечно же вы ищите необходимый вам товар, к примеру, на OLX. Находите товар в 2 раза ниже его реальной стоимости. Это предложение Вас очень заинтересовало, Вы тут же звоните продавцу так как понимаете, что такой товар по такой низкой цене купят быстро.
Созваниваетесь, просите продавца сделать дополнительные фотографии, чтоб убедиться, что это реально имеющийся у продавца товар, пробиваете серийник и убеждаетесь в том, что товар идеален и полностью подходит под Ваши требования. Сообщаете продавцу, что готовы его забрать прямо сейчас. В ответ мошенник спрашивает у вас в каком городе Вы проживаете и сообщает, что он живет в другом городе и: - у него есть уже покупатель, от которого он ждет предоплату, но что-то ее нет и, возможно его обманули. Вы настаиваете, говорите, что Вы готовы купить ноутбук, просите выслать его Новой Почтой наложенным платежом.
Продавец соглашается, но просит Вас внести предоплату, что бы не получилось так как с предыдущим покупателем. Вы соглашаетесь, т.к. мысленно уже играете на нем в GTA; - у него уже есть покупатель, который, к стати, находится в Вашем городе, и они договорились завтра встретиться т.к. у продавца будут в этом городе личные дела. Но предоплаты от него пока не было и если хотите, можете ее внести, а завтра посмотрите ноутбук, ничего нового не увидите, но если не понравится, я Вам верну деньги. Вносите предоплату и через некоторое время не можете найти ни продавца, ни его объявление.
Будьте всегда бдительны!
ЮФ «Правовые инициативы», адвокат Сергач А.В.
P.S. Гораздо проще предупредить мошенничество, чем пытаться вернуть свои деньги. Все проблемы в нашей доверчивости и алчности.
Ниже опубликовано письмо, подробно описывающее мошенничество, с которым реально столкнулся наш клиент: "С целью предотвращения всех украинцев от аналогичной ошибки, хотела бы поделиться своей историей, возникшей во время пребывания на отдыхе в Шарм-эль-Шейхе в период с 16.11. по 23.11.2016 года. 
Так, 17.11.2016 года гидом при отеле от Анекс Тур мне и моей подруге была предложена бесплатная экскурсия в центр кожи и меха Даниэль в Наама бей. В тот же вечер в вышеуказанном магазине я приобрела для себя шубу (со слов продавца Айваза и менеджера Марины из бобра!) и для сестры дубленку на общую сумму 1400 долларов США, оставив залог в размере 200 долларов США. Когда я выразила некоторое сомнение в том, что шуба из бобра, попросив каких-либо доказательств, так как в Днепре купить такой мех затруднительно и часто, как я услышала, за него выдают мех кролика (бобрик), что на порядок дешевле, Марина заверила меня еще раз, что моя шуба – именно бобер, который в отличии от кролика, носится 15 лет и является ценным мехом, дала на ощупь мех бобрика для сравнения и выразила готовность направить с шубой соответствующий сертификат («а Вам в Днепре напишут, что у вас бобер? Дадут такой сертификат? А мы даем!»). 25.11.2016 г. изделия были переданы мне курьером в Украине после получения полной оплаты. На шубе была этикетка «REX» (РЕКС – не что иное, как кролик особой породы), в связи с чем я тут же связалась с Мариной по вайберу. Она вновь уверяла меня, что это бобер, а такая этикетка привязана к шубе для сокращения расходов при ввозе! 26.11.2016 г. Марина сбросила мне по вайберу сертификат(фирменный бланк и «мокрый» штамп на арабском), уверждающий у шуба из бобра. Понимая, что данную информацию следует проверить, я проконсультировалась у различных специалистов в меховом бизнесе, один из которых получал доп. консультацию по изделию у сотрудника Харьковского научно-исследовательского института судебных экспертиз им.
заслуженного профессора Бокариуса, каждый из них заверяет меня что данный мех соответствует указанному на этикетке (РЕКС), о чем я написала тут же Марине, предлагая различные варианты для скорейшего решения проблемы, заверяла, что выступлю с антирекламой в СМИ и соц. сетях, писала о том, что с 21.12. в данном магазине с изделиями могут быть мои родственники, которые могут вернуть изделия. Однако, данный менеджер занял позицию обиженного честного продавца, предлагая приехать мне для разговора. Я понимаю, что когда я в очередной раз приеду на отдых в Египет, разговаривать со мной никто не будет по истечению столько времени с момента покупки. И, главное, зачем приезжать, если есть средства коммуникации и намечен приезд в магазин сестры?! Однозначно не смогла бы купить шубу в первом попавшемся египетском магазине, положилась на на сотрудничество Даниель с Анекс Тур, который всегда отвечал за качество экскурсий, надежность лиц, их предоставляющих, в связи с чем обратилась с заявлением к представителю Анекс Тур. Жду и надеюсь только на них".
