Исполнительные производства частных исполнителей по взысканию задолженности МФО
В последнее время участились случаи взыскания коллекторскими организациями задолженности по долгам МФО (микрофинансовых организаций) путем совершения исполнительных надписей частными нотариусами. Большинство исполнительных надписей частных нотариусов не законны, сделаны с грубым нарушением требований закона. В судебном порядке признать такую исполнительную надпись частного нотариуса незаконной не составляет труда.
Подробнее об этом здесь - Обжалование исполнительной надписи нотариуса
МФО МОНЕТКА - Финансовая компания «Финанс Инновация» - частный нотариус Баршацкий Игорь Викторович (Баршацький І.В.) - частный исполнитель Ефименко Денис Олегович (Єфіменко Д.О.). Какая связь?
Проблема в том, что на основании исполнительных надписей нотариусов частные исполнители открывают исполнительные производства, в рамках которых накладывают аресты на счета, в том числе и на те, арест которых строго запрещен законом – счета с особенными условиями использования – для получения или выплаты заработной платы.
Основное нарушение закона, при открытии исполнительного производства частным нотариусом, заключается в нарушении требований закона по месту принятия к исполнению исполнительной надписи нотариуса.
Типичная связка: МФО – частный нотариус – частный исполнитель: ООО «Финансовая компания« Фактор Групп », ООО «Финансовая компания« Сити Финанс», ООО «Финансовая компания« Доверие и гарантия», ООО "Манивео быстрая финансовая помощь" ("Манівео швидка фінансова допомога"), ООО "Талион плюс" ("Таліон плюс"), ООО «Вердикт Капитал» («Вердикт Капітал»):
- частный нотариус Житомирского городского нотариального округа Горай Олег Станиславович,
- частный исполнитель исполнительного округа г. Киев Клименко Роман Васильевич,
- частный нотариус Житомирского городского нотариального округа Горай Олег Станиславович,
- частный исполнитель исполнительного округа города Киева Клитченко Оксана Анатольевна,
-частный нотариус Киевского городского нотариального округа Гуревичов Олег Николаевич,
-частный исполнитель исполнительного округа города Киева Киселевой Виталины Владимировны,
- частный исполнитель исполнительного округа города Киева Табинский Олег Владимирович,
- частный исполнитель исполнительного округа г. Киева Дорошкевич Вера Леонидовна
- частный нотариус Броварского районного нотариального округа Колейчик Владимир Викторович,
На практике, совершенно никакого значения не имеет место проживания должника. Большинство надписей совершаются частными нотариусами г. Киева, практически все исполнительные производства находятся на исполнении частных исполнителей г. Киева. Разумеется, это не законно и противоречит ст. 24 ЗУ «Об исполнительном производстве», в соответствии с которой частный исполнитель принимает к исполнению исполнительные документы по месту жительства, пребывания должника - физического лица, или по месту нахождения имущества должника, получения доходов должником (согласно сложившейся практике Верховного Суда).
Как бороться с коллекторами, исполнительными надписями и незаконными действиями частных исполнителей, разберемся на наглядном примере. На рынке финансовых услуг Украины есть финансовая компания «Финанс Инновация» (юридический адрес: Украина, 03124, г. Киев, бульвар ВАЦЛАВА ГАВЕЛА, д. 4, офис 520). Предоставляя финансовые услуги по микрокредитованию через МФО под названием МОНЕТКА (MONETKA), согласно информации официального сайта, за год выдано 44734 кредитов. Можно представить количество сделанных надписей частными нотариусами по кредитам выданным МФО МОНЕТКА.
Согласно информации Интернет – ресурса MONETKA - удобный сервис выгодного онлайн-кредитования. Кредит онлайн от MONETKA - отличный способ решения любых финансовых трудностей. Скорость и простота - основные правила кредитования на карты в режиме онлайн. MONETKA позволяет получить быстрый кредит на карту через интернет.
На практике, микрофинансовая компания МОНЕТКА (финансовая компания «Финанс Инновация») в вопросах взыскания задолженности сотрудничает с частным нотариусом Киевского городского нотариального округа Баршацким Игорем Викторовичем, который совершает нотариальные исполнительные надписи и частным исполнителем Ефименко Денисом Олеговичем, который по этим надписям открывает исполнительные производства. Все происходит в г. Киев, причем не зависимо от того, в какой области Украины проживает должник. Как уже было сказано, это грубейшее нарушение!
Согласно данным Реестра судебных решений, на данный момент вынесено 10 решений суда по обжалованию незаконных действий по открытию исполнительного производства частным исполнителем Ефименко Денисом Олеговичем (Єфіменко Денис Олегович).
Из них 9 решений не в пользу частного исполнителя Ефименко Д.О. То есть, из десяти исполнительных производств девять открыты с нарушениями требований закона! Их число растет, так как это только те, по которым вынесены судебные решения.
Основное нарушение – все производства открыты в г. Киев, в то время как должники проживают в других регионах Украины.
Правовое обоснование незаконности таких действий.
Статьей 19 Конституции Украины предусмотрено, что органы государственной власти и органы местного самоуправления, их должностные лица обязаны действовать только на основании, в пределах полномочий и способом, которые предусмотрены Конституцией и законами Украины.
Статьей 1 Закона N 1404-VIII предусмотрено, что исполнительное производство как завершающая стадия судебного производства и принудительное исполнение судебных решений и решений других органов (должностных лиц) (далее - решение) - совокупность действий определенных в настоящем Законе органов и лиц, направленные на принудительное выполнения решений и проводятся по основаниям, в пределах полномочий и способом, которые определены Конституцией Украины, настоящим Законом, другими законами и нормативно-правовыми актами, принятыми в соответствии с настоящим Законом, а также решениями, которые в соответствии с настоящим Законом подлежат принудительному исполнению.
Статьей 24 Закона N 1404-VIII определено место исполнения решения. Частный исполнитель принимает к исполнению исполнительные документы по месту жительства, пребывания должника - физического лица, по месту нахождения должника - юридического лица или по месту нахождения имущества должника.
Согласно п. 10 ч. 4 ст. 4 Закона N 1404-VIII исполнительный документ возвращается взыскателю органом государственной исполнительной службы, частным исполнителем без принятия к исполнению в течение трех рабочих дней со дня его предъявления, если исполнительный документ предъявлен не по месту выполнения или не по подведомственности.
В соответствии с положениями ст. 18 Закона N 1404-VIII, частный исполнитель обязан осуществлять меры принудительного исполнения решений способом и в порядке, которые установлены исполнительным документом и настоящим Законом.
Кроме этого, пунктом 1 раздела II Инструкции по организации принудительного исполнения решений, утвержденной приказом Министерства юстиции Украины от 02 апреля 2012 N 512/5 определено, что исполнитель при осуществлении исполнительного производства обязан использовать все предоставленные ему права и полномочия, необходимые для обеспечения беспристрастного, эффективного, своевременного и полного исполнения решения.
В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 23 Закона Украины Об органах и лиц, осуществляющих принудительное исполнение судебных решений и решений других органов от 2 июня 2016 N 1403-VIII (далее Закон N 1403-VIII) в Едином реестре частных исполнителей Украины содержатся сведения об исполнительном округ, на территории которого частный исполнитель осуществляет деятельность.
Анализ приведенных норм указывает, что частный исполнитель принимает к исполнению такие исполнительные документы как исполнительные надписи нотариусов, место выполнения которых находится в пределах его исполнительного округа, в противном случае - исполнитель обязан вернуть исполнительный документ взыскателю. В свою очередь, место выполнения определяется, исходя из места жительства / пребывания должника или местонахождение имущества должника. В то же время частный исполнитель обязан принимать предусмотренные законом меры по принудительному исполнению решений, беспристрастно, эффективно, своевременно и в полном объеме совершать исполнительные действия, одними из которых является проведение проверки информации о наличии должника или его имущества при решении вопроса об открытии исполнительного производства.
Открытие исполнительного производства допускается по местонахождению имущества должника, в том числе по местонахождению имущества средств, находящихся по зарегистрированному адресу банковского учреждения. При этом, для возможности открытия исполнительного производства по указанному случае, необходимо наличие средств на соответствующих банковских счетах должника.
Приведенная правовая позиция согласуется с выводами суда кассационной инстанции, сделанными по делам по аналогичным правоотношений (постановления Верховного Суда 10.09.2018 года по делу N 905/3542/15, от 01.08.2019 года по делу N 910/13508/15, от 30.04. 2020 по делу N 580/3311/19), которые суд учитывает в соответствии с ч. 5 ст. 242 КАС Украины.